İş Bankası
Beğendiğimiz bankaların başında gelen İş Bankası'nın fiyat kazanç oranı ve defter değeri açısından sunduğu ıskonto cazip. Sektörde yer alan gelişmelere rağmen finansal tablolarından görüldüğü üzere 2015 yılının genelinde büyümesini devam ettiren bankanın kar marjları iyi durumda. Takipteki alacaklar oranı, sektörün altında yer alan bankanın aktif kalitesi de yüksek. Öz sermaye karlılığı rasyosu sektör üzerinde olan banka piyasa değeri / defter değeri oranı ile de yatırımcısına ıskonto sağlıyor. Son dönemde jeopolitik risklerin tırmanması ile endekste görülen tedirginlikte hisseleri düşüşlerde 'alım' fırsatı yaratabilir. Endekste görülebilecek bir toparlanmaya bankacılık endeksi öncülük edeceğinden emsallerine göre cazip ıskonto oranı sunan İş Bankası hisselerinin portföylerde yer alması faydalı olabilir. İş Bankası hisseleri için yüzde 25 yükseliş potansiyeli ile 6 TL hedef fiyat öngörüyoruz.