Akbank AKBNK hisse yorumu ve analizi

Deniz Yatırım, piyasa beklentilerinin üzerinde 2020 yılı finansallarını açıklayana Akbank için hedef fiyatını 9,10 TL'den 9.30 TL’ye revize ederken, 'al' tavsiyesini korudu.

Abone ol
Abone ol

Deniz Yatırım'ın konu ile ilgili raporunda şu değerlendirme yapıldı:

"Tavsiye AL
Fiyat/Hisse TRY6.55
Hedef Fiyat/Hisse TRY9.10
Getiri Potansiyeli 39%
HAO 52%

Piyasa değeri TRY34,060 mln

AKBNK 4Ç20 Finansalları Değerlendirmesi / olumlu

Akbank 4Ç20 konsolide olmayan finansallarında 1,848 milyon TL net kar açıkladı. Bankanın karı bir önceki döneme göre %21.4 geçen yılın aynı dönemine göre ise %39 artarken dönemsel özsermaye karlılığı %12.1 olarak gerçekleşti.

Açıklanan net kar bizim 1,188 milyon TL’lik (konsensüs: 1,647 milyon TL) beklentimizin üzerinde gerçekleşti. Karşılık giderlerinin beklentimizin altında gelmiş olması açıklanan net karın tahminimizin üzerinde gelmesine neden olmuştur. 2020 tüm yıl kar rakamı ise yıllık bazda %16 artış ile 6,267 milyon TL olarak gerçekleşirken, özsermaye karlılığı ise %10.9 olmuştur.

Akbank için AL önerimizi koruyor ve hedef fiyatımızı 9.30 TL’ye yükseltiyoruz (önceki 9.10 TL). Çeyrekte öne çıkan özellikler %5.7 TL kredi büyümesi. Vadesiz mevduatın toplam mevduat içerisindeki payı 90 baz puan kadar gerilemiştir.

Marj daralması sadece 10 bps. Takipteki kredi oranı 40 bps artarak %6.8 olmuştur. Faiz dışı net gelirler iyileşme eğiliminde olacaktır."

Yasal Uyarı Notu: Burada yer alan yatırım bilgi, yorum ve tavsiyeleri yatırım danışmanlığı kapsamında değildir. Yatırım danışmanlığı hizmeti, yetkili kuruluşlar tarafından kişilerin risk ve getiri tercihleri dikkate alınarak kişiye özel sunulmaktadır. Burada yer alan yorum ve tavsiyeler ise genel niteliktedir. Bu tavsiyeler mali durumunuz ile risk ve getiri tercihlerinize uygun olmayabilir. Bu nedenle, sadece burada yer alan bilgilere dayanılarak yatırım kararı verilmesi beklentilerinize uygun sonuçlar doğurmayabilir.

Yorumlar