VakıfBank (VAKBN) Kârını Artırdı, İş Yatırım Hedef Fiyatı Revize Etti

VakıfBank, 2025 yılının ikinci çeyreğinde 10 milyar TL solo net kâr açıkladı. Bu sonuç, piyasa beklentisi olan 9,3 milyar TL’nin yaklaşık %10 üzerinde gerçekleşti. Bankanın net kârı çeyreklik bazda %11, yıllık bazda ise %40 artış kaydetti.

Yılın ikinci çeyreğinde yıllıklandırılmış özkaynak kârlılığı %17 seviyesine çıkan VakıfBank, yıl başında %25 olarak açıkladığı özkaynak kârlılığı hedefini %30’a yükseltti. Ücret ve komisyon gelir büyüme hedefi de %25’ten %40’ın üzerine çıkarıldı.

Fonlama maliyetlerindeki baskıya rağmen TL kredi spredlerinin genişlemesi ve karşılık giderlerinin beklentilerin altında kalması, kârlılığa önemli katkı sağladı. Banka, marjlarda yıl sonuna kadar 200 baz puan artış hedefini koruyor.

Net ücret ve komisyon gelirleri çeyrekte %13 artarak 17,3 milyar TL’ye ulaşırken, ödeme sistemleri ve sigorta işlemlerinden elde edilen gelirler enflasyonun üzerinde artış gösterdi. TÜFEX gelirlerindeki 4 milyar TL’lik artış da marjları destekledi.

İş Yatırım, güçlü ikinci çeyrek sonuçları ve hedef revizyonları sonrası VakıfBank için hedef fiyatını 43 TL olarak belirlerken, hissede %48 yükseliş potansiyeline işaret etti.

Yasal Uyarı Notu: Burada yer alan yatırım bilgi, yorum ve tavsiyeleri yatırım danışmanlığı kapsamında değildir. Yatırım danışmanlığı hizmeti, yetkili kuruluşlar tarafından kişilerin risk ve getiri tercihleri dikkate alınarak kişiye özel sunulmaktadır. Burada yer alan yorum ve tavsiyeler ise genel niteliktedir. Bu tavsiyeler mali durumunuz ile risk ve getiri tercihlerinize uygun olmayabilir. Bu nedenle, sadece burada yer alan bilgilere dayanılarak yatırım kararı verilmesi beklentilerinize uygun sonuçlar doğurmayabilir.